По итогам первого квартала 2026 года Банк России в своем отчёте выявил восемь субъектов в Краснодарском крае, деятельность которых вызывает подозрения в нелегальной активности. Из них пять организаций являются черными кредиторами, предлагающими жителям Кубани незаконные кредиты под залог недвижимости. Эксперты предупреждают, что такие займы могут нести высокие социальные риски, в частности, угрожая гражданам потерей единственного жилья. UstLabInfo.Ru
Перед тем как заключить договор с финансовой организацией, крайне важно проверить кредитора. На официальном сайте Банка России доступен предупреждающий список компаний, в чьей деятельности обнаружены признаки незаконной деятельности. Проверка кредитора станет дополнительной защитой и поможет распознать мошенников ещё до подписания договора, что, в свою очередь, снизит риски утраты имущества, — рекомендуют в Банке России.
Три оставшиеся компании из недавно составленного "чёрного списка" привлекали инвестиции физических лиц незаконным образом. С августа 2024 года только Банк России имеет право на публичное привлечение инвестиций от граждан, и за нарушения данного закона предусмотрены серьёзные штрафы: для юридических лиц они могут составлять до 1 миллиона рублей. Этот закон был разработан с целью защиты прав граждан, которые могут быть введены в заблуждение обещаниями высокой прибыли от вложений в бизнес.
Эксперты отмечают, что в текущем году на Кубани не было зафиксировано ни одного случая финансовой пирамиды, что может показаться положительным моментом. Однако общая статистика по России демонстрирует обратное: популярность таких схем в интернете продолжает расти.
Мониторинг показывает, что мошенники часто создают несколько схожих проектов с предложением инвестиций в криптовалюту или нейросети. По всей стране 202 таких субъекта привлекали средства граждан для мнимого бизнеса. Чтобы избежать мошенничества и потерь, всегда проверяйте компанию или брокера на сайте Банка России.
Виктория Олейник, заместитель начальника Южного Главного управления Банка России, сообщает, что по инициативе регулятора был ограничен доступ более чем к 7,4 тыс. нелегальных участников финансового рынка в интернете, включая организации с признаками финансовых пирамид. Этот показатель на треть выше, чем в прошлом году. Специалисты выявляют такие ресурсы почти сразу после их создания и блокируют их "зеркала", чтобы предотвратить их популяризацию.
Нелегальные кредиторы всё чаще уходят в интернет, предлагая свои услуги через социальные сети. Одной из самых опасных схем стало нелегальное кредитование в криптовалюте. В первом квартале 2026 года по инициативе Банка России было заблокировано 123 интернет-ресурса, которые выдавали криптозаймы.